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近日，在中国人民银行东莞市分行的悉心指导下，东莞银行携手广东股权交易中心，成功落地全省首笔“认股权+贷款”业务，广东金庄液压设备有限公司（以下简称“金庄公司”）成为首家受益企业。这一创新金融模式的落地，标志着广东省在破解早期科创企业融资难题、持续探索金融服务科技型企业的可行路径上取得重要突破，也为中小微科创企业在传统的“股权融资”与“债权融资”之外开辟了一条全新路径。
“认股权+贷款”创新金融服务模式是金融机构为企业提供信贷支持，贷款企业以融资额的一定比例授予认股选择权的一种创新融资模式。小微科技企业往往具有高投入、高风险、高收益、轻资产的“三高一轻”特点，传统的银行信贷模式难以满足科技企业，尤其是初创期科技企业的金融需求。“认股权+贷款”的创新金融服务模式，融合了债权融资与股权期权融资的优势，既降低了企业前期融资门槛和成本，认股权的后续收益也能够抵补前期银行授信风险，实现“当期低成本融资”与“远期股权溢价”的平衡。不仅有效解决科技企业抵押物不足、融资成本高、过早稀释股权等痛点，也为银行提供了创新的风险抵补机制，推动银行实现将更多资金“投早、投小IM电竞官网、投硬科技”。同时，该模式也推动了东莞银行与广东股权交易中心的深入合作，将进一步丰富综合金融服务，满足科技企业在不同发展阶段的需求。
本次业务受益企业金庄公司成立于2016年，是一家专注于液压设备研发与制造的高新技术企业。一直以来，金庄公司秉持“一切为用户着想”的宗旨，致力于通过创新技术为客户提供卓越品质的液压设备。这种理念与东莞银行“认股权+贷款”模式的合作创新精神不谋而合，都体现着在追求经济效益的同时，兼顾可持续发展的理念。金庄公司负责人表示，这次“认股权+贷款”业务的成功落地，不仅为公司提供了资金支持，更通过股权激励激发了企业核心管理层的活力，为企业引入外部战略投资者奠定基础。同时，该笔贷款还获得中国人民银行东莞市分行“莞科融”支小再贷款政策支持，有效降低企业的融资成本。
一直以来，东莞银行紧扣做好金融“五篇大文章”重点任务，持续探索支持科技创新的新路径。2024年以来，在中国人民银行广东省分行提出的科技企业全生命周期“缺口介入机制”框架下，在中国人民银行东莞市分行指导下，东莞银行在实现“前端莞科融货币政策工具引导，中端银行产品创新适配、后端政府风险补偿兜底”的特色模式基础上，牵头组建“股贷担保租”服务团队，通过“运用政策红利+打造特色产品+组建服务团队”的模式，积极探索科技金融产品创新与联合服务模式，推动银行、股权投资机构、担保机构、保险公司、融资租赁公司协同合作为科技企业提供全生命周期金融服务。
接下来，在中国人民银行东莞市分行的指导下，东莞银行将进一步深化与政府、科研机构、股交所等单位的合作，进一步拓宽“认股权+贷款”业务的服务范围，助力科技企业高质量可持续发展，大力挖掘科技金融生态圈的资源潜力，全力以赴写好科技金融“大文章”，为新质生产力加速奔涌蓄势赋能。
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